10月13日，上海市银行同业公会（下称“公会”）在沪召开“跨境金融赋能高水平对外开放 助力上海国际金融中心能级提升”新闻通气会。
会上，多家中资、外资银行有关负责人围绕离岸金融创新、跨境结算提效、综合金融服务、汇率避险保障等议题，分享了具体实践与创新。
跨境资金池体系加速成形，离岸金融先行先试
上海市银行同业公会会长、中国银行上海市分行行长陈志能表示，随着上海外贸规模稳步扩张，企业对贸易外汇收支便利化、账户功能优化、汇率风险对冲的诉求愈发强烈，期盼更少单证材料、更高办理效率、更完备避险工具，减少制度性成本、缓释市场波动风险。
今年6月，由中国人民银行、国家发展改革委、国家金融监督管理总局、中国证监会、国家外汇局和上海市人民政府联合印发的《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，明确支持上海开展离岸金融先行先试。
政策框架落地后，跨境资金池成为市场关注的重点方向。陈志能指出，企业全球化经营中普遍面临境外项目融资压力大、境内外资金割裂、全球资金归集调度难度高、财资管理运行效率不足等现实难题。
跨境资金池被视为破解上述痛点的重要工具。据介绍，目前，上海已汇聚全国本外币一体化资金池、FT全功能资金池、临港离岸归集池等各类跨境人民币资金池约1600余个。自跨国公司本外币跨境资金集中运营新规实施以来，上海已有首批8家跨国公司完成业务备案，覆盖55家境内成员企业、10家境外成员企业，归集外债额度超500亿元、境外放款额度超80亿元。
花旗中国行长张文杰向券商中国记者表示，跨境资金池项目已演变为跨国企业构建全球财资管理体系的基础工程，为中国企业参与全球产业链整合提供了制度基础。
“传统海外金融中心凭借自由的外汇制度、优惠的税收政策以及发达的金融市场，为企业高效管理和调度全球资金提供了便利，而政策的持续稳定性也是跨国公司选址时的重要考量。”张文杰建议进一步加快支持跨国公司设立财资中心相关实施办法的落地，持续优化中外资企业跨境财资管理业务，并提升其便利化水平。
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人民币使用场景深化，沪港双中心协同推进
在人民币国际化方面，渣打中国行长兼副董事长鲁静认为，作为全球第二大资本市场，人民币资本市场的深度、资产估值、产品丰度以及持续优化的“跨境入市通道”，已具备全球投资者规模化配置的基础条件。
在鲁静看来，当前国际资本对人民币资产的配置仍处于较低水平，存在进一步提升的潜力。也是在今年，渣打中国设立了“首席投资官”办公室，建立本地投研能力，帮助海外资金增配中国市场。
张文杰也观察到，随着人民币国际化的深入，企业对于人民币的需求正发生变化——不再局限于单笔贸易结算，而是逐步融入企业全球支付、贸易融资、流动性管理乃至整体财资管理体系，这一趋势在客户需求端已经非常明显。截至2026年上半年，中国企业及消费者跨境交易结算金额中，人民币占比已超过一半，其中上海地区的跨境业务人民币占比已超过58.6%。
他透露，人民币国际化带来的客户需求正在从“能否使用人民币”，进一步转向三个更深层次的问题：能否在更多市场获得人民币服务，能否更高效地进行跨境收付，以及能否将人民币纳入集团全球资金管理体系。
此外，鲁静还提到，上海与香港作为中国金融的“双枢纽”，正在形成优势互补、双向赋能、协同发展的格局。上海依托内地庞大的实体经济和市场深度，作为在岸和跨境金融的“发动机”；香港则凭借高度开放的离岸市场和国际规则经验，充当连接全球的“超级联系人”。“渣打长期根植两地，也是香港发钞行之一，我们希望借助对两地市场的熟悉和‘在地’能力，和中外资银行一起，打造中国金融双中心。”她表示。
外汇展业改革扩面，跨境服务向综合化演进
在跨境结算与外汇服务领域，改革成效逐步显现。
券商中国记者从会上了解到，截至6月末，上海已有11家中外资法人银行落地外汇展业改革，31家银行在沪分支机构开展试点，惠及一类客户5340家，较上年增长31%；凭客户指令办理业务规模达1067亿美元，同比增长99%。今年上半年，上海地区新增174家纳入跨境贸易投资高水平开放试点的优质企业，同比增长近两倍，办理高水平便利化业务19万余笔，业务金额1300多亿美元。
中国农业银行上海市分行副行长王嵘介绍，该行在临港新片区设立跨境离岸业务中心，依托“离岸通”平台覆盖离岸转手买卖、全球集中采购等场景，2025年离岸经贸业务规模突破百亿美元。他还透露，农业银行总行已通过服务上海离岸金融业务的行动方案，将离岸和自贸人民币外汇交易落地上海，并赋予上海分行自贸离岸债承销等差异化支持政策。
中国进出口银行上海分行行长庞淑钦表示，“十四五”以来，该行跨境人民币业务持续保持增长态势，跨境结算量年均增长20%。该行通过跨境人民币贷款、境外金融机构批发性业务及债券发行承销等，拓展人民币在国际贸易和跨境投融资中的使用场景。
中信银行上海分行行长朱义明表示，近三年，中信银行上海分行境外贷款规模持续扩容，年增速超30%，境外企业融资突破折合人民币600亿元，业务覆盖十余个国家。在汇率避险层面，该分行为辖内近3000家跨境客户提供数字化衍生产品，针对中小微企业汇率管理推出专项优惠，例如为某电子元器件小微企业定制多币种期权组合衍生品服务方案，累计补贴让利超250万元。
实际上，在低利率、低息差、低费率的环境下，跨境金融已成为不少银行转型增长的重要突破口。
浦发银行上海分行行长汪素南坦言，跨境金融最终的落脚点，是陪伴企业配置全球资源、完成产业布局。“企业出海，常常面临的不只是资金问题，还有税务、法律、工商等一系列非金融需求。对此，银行需与海外金融同业、律所、税务和保险机构深度联手，为企业做好服务。”汪素南表示。
在汪素南看来，银行支持企业“走出去”可分为三个层次：一是银行自身“走出去”；二是“走进去”，帮助出海企业融入当地市场；三是“走上去”，助力企业提升规模、效益和影响力。
这一判断也折射出当前跨境金融服务的演进方向——从单一结算工具向综合化、生态化服务延伸，以满足企业全球化经营的多层次需求。
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